Gestion de patrimoine personnalisé
à Cognac
Un accompagnement de proximité pour faire évoluer votre patrimoine
selon vos objectifs de vie
Votre cabinet de gestion de patrimoine à Cognac
AD Patrimoine Consulting est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine basé à Cognac.
Fondé et dirigé par Anne D’Espagnac, gestionnaire de patrimoine expérimentée et implantée localement, le cabinet accompagne les particuliers, les familles, les professionnels et les dirigeants d’entreprise dans toutes les étapes de leur stratégie patrimoniale.
L’approche repose sur des valeurs fortes : écoute, clarté et proximité, avec un seul objectif : proposer des solutions adaptées à chaque situation, dans une logique de confiance et de long terme.
Que ce soit pour optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine ou investir en Charente, chaque accompagnement est construit sur mesure, en tenant compte de votre contexte personnel et de vos objectifs de vie.
Professionnalisme, clarté et proximité. Anne a pris le temps de comprendre mes objectifs et m’a orienté avec rigueur sans jargon. C’est exactement ce que je cherchais une conseillère humaine, indépendante et à l’écoute
Client indépendant, Jarnac
Olivier
Des solutions patrimoniales sur mesure à Cognac et en Charente
Chaque projet patrimonial mérite une approche unique.
AD Patrimoine Consulting, cabinet indépendant à Cognac, propose un accompagnement stratégique complet
pour répondre à toutes les étapes clés de la vie patrimoniale :
sécurisation, investissement, optimisation fiscale, préparation à la retraite et transmission.
PRÉVOYANCE
Prévoir l’imprévu : des solutions de prévoyance adaptées à votre situation
Protéger son avenir et celui de ses proches est une étape essentielle dans toute stratégie patrimoniale.
AD Patrimoine Consulting, cabinet indépendant basé à Cognac, conçoit des dispositifs de prévoyance personnalisés en fonction de votre situation professionnelle :
salarié, travailleur indépendant, chef d’entreprise ou profession libérale.
Que vous soyez installé à Cognac, Merpins ou Chassors, chaque solution est pensée pour répondre concrètement à vos besoins :
. Assurance en cas d’arrêt de travail prolongé
Couverture invalidité
. Assurance décès avec clause bénéficiaire personnalisée
. Prévoyance dédiée aux TNS (travailleurs non salariés)
L’objectif : sécuriser votre quotidien, dans une logique durable, claire et adaptée à votre environnement local.
INVESTISSEMENT IMMOBILIER
Investir dans l’immobilier à Cognac, Châteaubernard ou Jarnac
L’immobilier reste l’un des piliers les plus solides de la construction patrimoniale.
AD Patrimoine Consulting vous accompagne dans la mise en œuvre de vos projets, que vous soyez à Cognac, Jarnac, Châteaubernard ou Segonzac, avec des conseils adaptés à votre profil et aux opportunités locales.
Vous êtes accompagné dans toutes les
étapes :
. Analyse de la rentabilité locative
. Investissement en LMNP (location meublée non professionnelle)
. SCPI (sociétés civiles de placement immobilier)
. Accès à des programmes neufs avec dispositifs fiscaux type Pinel ou Denormandie.
Chaque solution est analysée en toute objectivité, pour bâtir un patrimoine immobilier rentable et cohérent avec vos objectifs.
PLACEMENT
FINANCIER
Faire fructifier votre épargne avec des placements sur mesure
Optimiser son épargne, c’est choisir des supports adaptés à ses projets et à sa tolérance au risque.
AD Patrimoine Consulting accompagne les résidents de Cognac, Saint-Laurent-de-Cognac, Gimeux et des communes voisines dans la construction de portefeuilles équilibrés et performants.
Les solutions proposées sont diversifiées et pédagogiquement expliquées :
. Assurance-vie multisupports
. Plan d’Épargne en Actions (PEA)
. Fonds ISR (Investissement Socialement Responsable)
. Produits à capital garanti pour sécuriser une partie de l’épargne
L’objectif est de vous offrir une stratégie claire, compréhensible et alignée avec votre horizon d’investissement.
TRANSMISSION
DU PATRIMOINE
Préparer la transmission de votre patrimoine pour protéger vos proches
Anticiper la transmission de son patrimoine, c’est faire le choix de la sérénité, aussi bien pour soi que pour ses héritiers.
AD Patrimoine Consulting élabore des stratégies de transmission sur mesure pour les familles et entrepreneurs installés à Cognac, Gimeux, Segonzac ou Jarnac.
Selon votre situation, différents leviers peuvent être activés :
. Donation simple ou donation-partage
. Démembrement de propriété
. Pacte Dutreil pour la transmission d’entreprise
. Optimisation des abattements fiscaux et du cadre juridique.
Chaque dispositif est expliqué clairement, dans une approche pragmatique et humaine.
DÉFISCALISATION
Réduire votre fiscalité avec cohérence à Cognac et en Charente
Réduire ses impôts tout en construisant un projet d’investissement solide est possible avec un accompagnement adapté.
AD Patrimoine Consulting conseille les habitants de Cognac, Segonzac, Châteaubernard et de tout le territoire charentais dans la mise en place de stratégies fiscales pertinentes.
Solutions proposées en fonction de vos objectifs
. Investissements locatifs avec la loi Pinel
. Ouverture et pilotage de PER (Plan Épargne Retraite)
. Dispositifs Girardin (immobilier ou industriel, selon votre profil)
. Analyse fiscale personnalisée pour détecter les leviers d’optimisation.
Chaque conseil s’intègre dans une vision globale de votre situation, sans sur-promesse ni jargon.
RETRAITE
Construire une stratégie retraite sereine et personnalisée
Préparer sa retraite, c’est bien plus que faire des versements : c’est planifier une vraie stratégie.
Que vous soyez basé à Cognac, Aigre, Merpins ou Saint-Laurent-de-Cognac, AD Patrimoine Consulting vous accompagne dans la constitution de revenus futurs fiables et adaptés à votre style de vie.
Les accompagnements proposés incluent :
. Étude de vos droits à la retraite (retraite de base et complémentaire)
. Rachat de trimestres stratégiques pour optimiser vos droits
. Création et gestion d’un PER performant
. Simulations concrètes pour vous projeter avec clarté
L’objectif est de vous aider à aborder cette nouvelle étape avec confiance et anticipation.
Des solutions patrimoniales sur mesure à Cognac et en Charente
Chaque projet patrimonial mérite une approche unique.
AD Patrimoine Consulting, cabinet indépendant à Cognac, propose un accompagnement stratégique complet
pour répondre à toutes les étapes clés de la vie patrimoniale :
sécurisation, investissement, optimisation fiscale, préparation à la retraite et transmission.
Anticipez votre retraite pour maintenir votre niveau de vie
Préparer sa retraite, c’est bien plus que faire des versements : c’est planifier une vraie stratégie.
Que vous soyez basé à Cognac, Aigre, Merpins ou Saint-Laurent-de-Cognac, AD Patrimoine Consulting vous accompagne dans la constitution de revenus futurs fiables et adaptés à votre style de vie.
Les accompagnements proposés incluent :
. Étude de vos droits à la retraite (retraite de base et complémentaire)
. Rachat de trimestres stratégiques pour optimiser vos droits
. Création et gestion d’un PER performant
. Simulations concrètes pour vous projeter avec clarté
L’objectif est de vous aider à aborder cette nouvelle étape avec confiance et anticipation.
DÉFISCALISATION OPTIMALE EN CHARENTE
Réduire ses impôts tout en construisant un projet d’investissement solide est possible avec un accompagnement adapté.
AD Patrimoine Consulting conseille les habitants de Cognac, Segonzac, Châteaubernard et de tout le territoire charentais dans la mise en place de stratégies fiscales pertinentes.
Solutions proposées en fonction de vos objectifs
. Investissements locatifs avec la loi Pinel
. Ouverture et pilotage de PER (Plan Épargne Retraite)
. Dispositifs Girardin (immobilier ou industriel, selon votre profil)
. Analyse fiscale personnalisée pour détecter les leviers d’optimisation.
Chaque conseil s’intègre dans une vision globale de votre situation, sans sur-promesse ni jargon.
Prévoyance adaptées à votre situation
Protéger son avenir et celui de ses proches est une étape essentielle dans toute stratégie patrimoniale.
AD Patrimoine Consulting, cabinet indépendant basé à Cognac, conçoit des dispositifs de prévoyance personnalisés en fonction de votre situation professionnelle :
salarié, travailleur indépendant, chef d’entreprise ou profession libérale.
Que vous soyez installé à Cognac, Merpins ou Chassors, chaque solution est pensée pour répondre concrètement à vos besoins :
. Assurance en cas d’arrêt de travail prolongé
Couverture invalidité
. Assurance décès avec clause bénéficiaire personnalisée
. Prévoyance dédiée aux TNS (travailleurs non salariés)
L’objectif : sécuriser votre quotidien, dans une logique durable, claire et adaptée à votre environnement local.
Placement financier sur-mesure en Charente
Optimiser son épargne, c’est choisir des supports adaptés à ses projets et à sa tolérance au risque.
AD Patrimoine Consulting accompagne les résidents de Cognac, Saint-Laurent-de-Cognac, Gimeux et des communes voisines dans la construction de portefeuilles équilibrés et performants.
Les solutions proposées sont diversifiées et pédagogiquement expliquées :
. Assurance-vie multisupports
. Plan d’Épargne en Actions (PEA)
. Fonds ISR (Investissement Socialement Responsable)
. Produits à capital garanti pour sécuriser une partie de l’épargne
L’objectif est de vous offrir une stratégie claire, compréhensible et alignée avec votre horizon d’investissement.
Pourquoi choisir AD Patrimoine Consulting à Cognac ?
Gérer son patrimoine, c’est prendre des décisions importantes à chaque étape de la vie.
AD Patrimoine Consulting vous garantit :
. Un accompagnement indépendant, sans pression commerciale
. Une écoute active, pour comprendre vos vrais objectifs
. Une parfaite connaissance du territoire charentais
. Des outils pédagogiques pour vous permettre de tout comprendre
. Un suivi régulier pour ajuster les solutions au fil du temps.
Une méthode simple, transparente et évolutive
Un processus transparent pour vous guider de la première rencontre
à la mise en œuvre d’une stratégie patrimoniale claire,
cohérente et adaptée à votre situation.
Consultation
Comprendre vos priorités
Premier rendez-vous sans engagement pour explorer vos objectifs patrimoniaux: fiscaux, financiers ou familiaux.
Stratégie
Stratégie patrimoniale personnalisée
Élaboration d’un plan personnalisé intégrant fiscalité, placements, retraite et transmission, en fonction de votre profil.
Mise en action
Mettre en œuvre et suivre dans le temps
Accompagnement durable, suivi régulier, ajustements selon l’évolution de votre situation et des marchés.
Ils nous ont fait confiance
Particuliers, dirigeants et viticulteurs partagent leur expérience avec Patrimoine Consulting.
Je m’interrogeais sur la meilleure façon de préparer ma retraite. Anne a su clarifier les choses avec beaucoup de pédagogie et
m’a proposé un plan simple, cohérent et rassurant.Viticulteur à Aigre
(16)François A.
J’avais un projet locatif mais je manquais de repères sur la fiscalité.
Anne m’a permis d’y voir clair, avec des conseils adaptés à ma situation professionnelle.Entrepreneur à Segonzac
(16)Lionel P.
Nous voulions organiser la transmission de notre patrimoine sans tout comprendre.
Anne a pris le temps de nous guider pas à pas, avec patience et clarté.Couple de clients à Merpins
(16)Christiane et Yves G.
Questions fréquentes sur la gestion de patrimoine à Cognac
Présence locale en Charente
AD Patrimoine Consulting intervient dans toute la Charente avec un ancrage fort à Cognac et dans les communes suivantes :
Jarnac
Châteaubernard
Merpins
Segonzac
Gimeux
Chassors
Saint-Laurent-de-Cognac
Aigre
Et l’ensemble du Cognaçais et du territoire charentais
Construisons ensemble votre avenir patrimonial
Un accompagnement indépendant et sur mesure en Charente et dans le Cognaçais, pour développer, optimiser et transmettre votre patrimoine.
Et si on en parlait
Un simple échange suffit pour faire le point sur votre situation patrimoniale en toute confidentialité